面对日益严峻的案防新形势和强监管严监管深监管的新要求，靖江农商银行从实际出发，认真贯彻银保监会《从业人员行为管理指引》要求，通过落实管理职责、开展教育培训、加强异常排查、实施系统监测、严肃违规问责等措施，筑牢员工异常行为的“防火墙”。

明职责。制定《员工异常行为管理实施办法》和《员工异常行为管理工作计划》，完善《员工异常行为排查奖惩、举报制度》，明确董事会、监事会、高级管理层的员工行为管理职责，明确牵头管理部门，配备专人负责从业人员行为管理。董事长承担员工行为管理第一责任，其他班子成员履行“一岗双责”。条线管理部门和各营业网点根据《员工异常行为管理工作计划》，对全员加强教育、培训、检查和监督，合规部门加强对各部门和网点实施计划的督查。

强学习。通过多种形式、不同层次的教育培训，强化全员合规理念培育。一是发挥重要节庆日传播社会主流价值观念优势，在清明、“七一”等重大节日前夕，组织青年员工、共产党员参加一系列纪念活动，弘扬优良革命传统，引导员工树立正确的人生观和价值观。二是发挥道德引领作用，组织道德讲堂活动，激发“践合规、学榜样”热情，引导全员崇尚诚实守信、遵纪守法的道德规范。三是组织召开警示教育大会，告诫全员牢记法律底线和纪律红线，防微杜渐、警钟长鸣。四是组织客户经理和员工代表旁听职务犯罪案件公开庭审，进一步提升合规经营、廉洁从业意识。五是结合实际，通过合规专刊、报纸专栏、办公网等多种方式，传播合规理念，宣传合规动态，开展风险提示，解读法律法规，交流管理经验，使全员及时了解最新合规理念和要求。条线部门完善合规考试题库，提高考试合格标准，以检验学习成果，考试结果与员工职务晋升和评先评优挂钩，增强考试实效性。

严管控。在日常管理中，一是严控员工账户风险。根据监管部门员工账户管理要求，运用员工行为管控平台、审计系统对员工账户、员工贷、员工家属账户等员工行为进行“T+1”风险监测，并根据预警信息组织开展信息甄别、风险核查。上半年共发出员工可疑账户交易核查通知书38份，核查未发现重大行为风险。二是实施家访和谈心活动。上半年集中组织开展员工家访活动，由董事长对班子成员家访，分管领导对支行和部室负责人家访，支行和部室负责人对员工家访，共计家访员工514名，占在职员工总数的94.83%，密切了单位与员工家庭的联系沟通。三是组织集中排查。监察室走访公安、司法、纪检、工商等部门，并通过人民银行征信查询系统、裁判文书网等社会信息平台和信访举报，以及上级监管部门和客户的评价、反映等渠道，及时收集、了解员工情况。

建系统。积极打造案防基本工具，集中人力建设员工行为管理系统，首批104个模型即将投产运行。对模型实施“月评季改”，对疑点数据分级核实，“非常严重”类别数据由总行合规部门进行调查，“严重”类别数据由总行相关部门调查，“一般”类别数据由支行进行调查。疑点数据筛选在“T+1”日出结果，疑点数据调查在“T+2”日完成，对只涉及积分处罚的一般性问题，在“T+3”日完成。